中信泰富二零一二年年度報告

中信泰富 二零一二年年度報告 86 風險管理 下表概述中信富泰之資金來源： 已提用 備用信貸額 以港幣百萬元計算 信貸總額 信貸額 備用信貸額 百分率 資金來源 債券 長期 24,140 24,140 – – 短期 987 987 – – 銀行貸款 中國大陸 69,018 58,358 10,660 33% 香港 54,469 35,867 18,602 58% 其他 3,387 369 3,018 9% 信貸總額 152,001 119,721 32,280 100% 抵押資產 於二零一二年十二月三十一日，中信泰富為不同信貸抵押之資產總額為港幣六百九十六億元。根據融資文 件，鐵礦開採項目的港幣六百三十三億元之資產已被抵押。用於將鐵礦石從礦地運到中國大陸鋼鐵廠的十二 艘賬面值港幣五十四億元之已建成船舶亦被用作船舶融資的抵押品。此外，港幣九億元主要涉及大昌行於中 國大陸及海外業務之資產已被抵押以獲得銀行信貸。 擔保 在可能的情況下，集團的附屬公司及其關繫人士為本身投資而取得的債務融資，債權人對中信泰富沒有追索 權。主要例外者乃未開始產生現金流的鐵礦開採項目融資。中信泰富為該項目提供擔保，包括施工合同或採 購合同項下的履約責任之擔保，以及為利率對沖交易、匯率對沖交易及未償還總額為三十七億美元的債務融 資作出擔保。其他擔保主要包括就船舶融資、日圓債券及特鋼公司貿易信貸額提供的擔保。