中信泰富二零一二年年度報告

中信泰富 二零一二年年度報告 85 此外，中信泰富亦與中國大陸多家主要銀行訂立合作協議，為其中國大陸項目申請信貸融資。銀行需就個別 項目情況而逐一審批。 下列分節從不同方面反映本公司 ALM 及流動性情況： 備用融資來源 中信泰富致力將現金結餘及未提取的銀行獲承諾信貸額維持在合理水平，以滿足來年的債務償還需求，以及 支持本集團業務持續發展。 除於二零一二年十二月三十一日的現金及存款結餘港幣三百二十八億元外，中信泰富的備用貸款及備用貿易 信貸額為港幣三百二十三億元，其中港幣一百四十七億元為未提取的銀行獲承諾信貸。依據這些獲承諾信貸 額，貸款可於合約到期日前提取。 於二零一二年十二月三十一日之現金及存款結餘以及未提取的銀行獲承諾信貸額足以滿足二零一三年的港幣 二百二十一億元債務償還需求。 下表概述中信泰富按業務分類的現金及存款結餘： 以港幣百萬元計算 中信泰富有限公司 13,989 中國大陸房地產 8,100 特鋼 4,683 大昌行 3,224 鐵礦開採 1,402 船運 386 其他 1,037 總額 32,821 下表概述中信泰富按信貸種類分類的說明： 已提用 備用信貸額 以港幣百萬元計算 信貸總額 信貸額 備用信貸額 百分率 獲承諾信貸 長期貸款 96,385 81,684 14,701 46% 短期貸款 3,900 3,900 – – 商業票據（人民幣商業票據） 987 987 – – 全球債券（美元債券） 20,280 20,280 – – 國內債券（人民幣票據） 864 864 – – 私人配售（日圓及美元票據與人民幣債券） 2,996 2,996 – – 獲承諾信貸總額 125,412 110,711 14,701 46% 非承諾信貸 貨幣市場及短期信貸 15,769 6,194 9,575 29% 貿易信貸額 10,820 2,816 ^ 8,004 25% 非承諾信貸總額 26,589 9,010 17,579 54% 信貸總額 152,001 119,721 32,280 100% ^ 港幣八千九百萬元計入負債總額。