中國中信股份有限公司二零二零年半年度報告

22 中信股份 二零二零年半年度報告 風險管理 中信股份已建立了覆蓋本公司各業務板塊的風險管理及內部監控體系，以識別、評估和管理業務活動中面對的各 類風險。中信股份的業務、經營業績、財務狀況和盈利能力可能會受到與本公司直接或間接有關的風險及不明朗 因素的影響。此等風險因素並非全面或盡錄，且除以下風險外，中信股份亦可能面對其他未知的風險，或目前未 必屬於重大但日後可能變成重大的風險。 財務風險 中信股份設立資產負債管理委員會（ The asset and liability management committee ，簡稱「 ALCO 」），作為執行委 員會的下屬委員會，根據庫務及財務風險管理的相關政策，監控集團的財務風險。 資產負債管理 中信股份不同業務的投資的資金來源包括長短期債務及權益，其中可選用的權益性融資工具包括普通股、優先 股、永久證券等形式。中信股份利用不同的資金來源管理其資本結構，為其整體營運和發展籌集資金，並努力將 資金類型與相關業務性質相匹配。 1. 債務 ALCO 統一管理和定期監控中信股份及其主要下屬非金融子公司現有和預計的債務水平，以確保集團的債 務規模、結構、成本在一個合理的水平。 於 2020 年 6 月 30 日，中信股份合併債務 (1) 952,584 百萬港幣，其中借款 151,762 百萬港幣，已發行債務工具 (2) 800,822 百萬港幣；其中，中信銀行債務 (3) 665,535 百萬港幣。中信股份十分重視現金流的管理，中信股份 總部現金及銀行存款 11,690 百萬港幣，獲承諾備用信貸 26,600 百萬港幣。 債務的具體信息如下： 截至 2020 年 6 月 30 日 港幣百萬元 中信股份合併債務 952,584 其中：中信銀行債務 665,535 附註： (1) 中信股份合併債務指合併資產負債表中「借款」和「已發行債務工具」之和，但不含應計利息； (2) 已發行債務工具包含已發行公司債券、票據、次級債務、存款證、同業存單和可轉換公司債券，但不含應計利息； (3) 中信銀行債務指中信銀行合併口徑已發行債務憑證，包含債務證券、次級債券、存款證、同業存單和可轉換公司債券，但不含應計 利息和已由本集團下屬子公司認購的可轉換公司債券。